基金业协会发布《基金公司设立及业务资格申请的问答

2017-10-20 03:06

  2014年6月27日,中国证券投资基金业协会发布《关于基金管理公司设立及相关业务资格申请有关事宜的问答》。

  《证券投资基金法》、《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》(国函[2013]132号)及相关法律法规放宽了基金管理公司设立及相关业务资格申请的条件,证监会[微博]《关于大力推进证券投资基金行业创新发展的意见》等文件提出支持基金管理公司采取混合所有制、放宽行业准入。上述政策法规明确支持符合条件的各类市场主体申请设立基金管理公司,开展公募基金管理业务。为此,基金业协会于2014年6月11日在举办私募基金开展公募业务座谈会,向100余家私募基金管理机构介绍了开展公募业务的相关。为方便相关机构和个人详细了解相关,协会根据市场反映将设立基金管理公司及申请相关业务资格的有关事项整理成问答的形式,公开发布。

  《问答》共设计了二十三个问题,就设立基金管理公司及申请公募业务资格的重点事项进行了解答。通过《问答》可以看出,一是自然人可以作为主要股东发起设立基金管理公司,这类自然人应当是专业人士,具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩,个人金融资产不低于3000万元人民币,在境内外资产管理行业从业10年以上;二是私募基金管理机构可以通过三种途径开展公募基金管理业务,一是设立基金管理公司,二是申请公募基金业务资格,三是受让现有基金管理公司股权;三是管理金融机构的其他机构也可以设立基金管理公司;四是基金管理公司变更持有百分之五以下股权的股东,不须经过证监会核准,在一定程度上为专业人士持股提供了便利条件。

  目前资产管理行业面临难得的发展机遇,基金业协会支持符合条件的机构依法申请设立基金管理公司或者申请公募基金管理业务资格,建立、包容、多元的资产管理行业,促进行业的持续、稳定、健康发展。

  中国证券投资基金业协会根据《证券投资基金法》、《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》(国函[2013]132 号)及相关,针对业界关心的基金管理公司设立及公募基金管理业务资格申请有关问题进行解答,具体如下:

  答:根据《证券投资基金法》、《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》(国函[2013]132号)等相关法律法规的,符合条件的法人、其他组织或者自然人,均可申请设立公募证券投资基金(以下简称公募基金)管理公司。

  二、证券公司、保险资产管理公司和私募基金管理机构等资产管理机构可以通过哪些途径参与公募基金管理业务?

  答:符合条件的证券公司、保险资产管理公司和私募证券基金、股权投资、创业投资管理机构等资产管理机构可以通过以下途径参与公募基金管理业务:一是申请设立基金管理公司;二是根据《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行》向证监会申请公募基金管理业务资格;三是受让现有基金管理公司股权。

  (二)注册资本不低于 1 亿元人民币,且股东必须以货币资金实缴,境外股东应当以可兑换货币出资;

  (三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院的标准,最近三年没有违法记录;

  (四)有符律、行规和中国证监会的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、销售等业务的人员,拟任高级管理人员、业务人员不少于 15 人,并应当取得基金从业资格;

  (六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;

  (七)有良好的内部治理结构,设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;

  (八)有符合中国证监会的内部稽核、风险控制、信息安全等内部制度;

  (一)非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于 5000 万元人民币,资产质量良好,内部制度完善;

  (二)非主要股东为自然人的,个人金融资产不低于 1000万元人民币,在境内外资产管理行业从业 5 年以上;

  (六)具有良好的社会信誉,最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

  答:根据《证券投资基金法》的,主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院的标准,最近三年没有违法记录。目前,主要股东可以是证券公司、证券投资咨询公司、商业银行、信托公司、私募基金管理机构等机构以及自然人。

  答:自然人作为主要股东发起设立基金管理公司的,除应当符合持有基金管理公司 5%以上股权的非主要股东的条件以外,还应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩;个人金融资产不低于 3000 万元人民币,在境内外资产管理行业从业 10 年以上。

  答:证券公司作为主要股东发起设立基金管理公司的,除应当符合持有基金管理公司 5%以上股权的非主要股东的条件以外,还应当具备下列基本条件:

  1、最近 3 个会计年度盈亏相抵为净盈利,最近 12 个月各项风险控制指标持续符合标准,净资本不低于 10 亿元人民币,最近 1 年中国证监会分类评价级别在 B 类以上,具有证券自营、证券资产管理等业务资格;

  答:信托公司作为主要股东发起设立基金管理公司的,除应当符合持有基金管理公司 5%以上股权的非主要股东的条件以外,还应当具备下列基本条件:

  1、最近 3 个会计年度盈亏相抵为净盈利,最近 1 年中国银监会综合评级结果在 3 级以上;

  九、私募基金管理机构(包括私募证券基金、股权投资和创业投资管理机构)作为主要股东应当具备哪些基本条件?

  答:私募基金管理机构作为主要股东发起设立基金管理公司的,除应当符合持有基金管理公司 5%以上股权的非主要股东的条件以外,还应当具备下列基本条件:

  答:其他机构作为主要股东发起设立基金管理公司的,除应当符合持有基金管理公司 5%以上股权的非主要股东的条件以外,还应当具备下列基本条件:

  1、具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩,财务状况良好,资产质量良好;

  (一)依所在国家或者地区法律设立、存续并具有金融资产管理经验的金融机构,财务稳健,资信良好,最近3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚;

  (二)所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录,并保持着有效的监管合作关系;

  (四)经国务院批准的中国证监会的其他条件。特别行政区、澳门特别行政区和地区的金融机构在内地投资基金管理公司,比照适用上述。

  (一)具有 3 年以上证券资产管理经验,最近 3 年管理的证券类产品业绩良好;

  (四)诚信合规,最近 3 年在监管部门无重大违法违规记录,没有因违法违规行为正在被监管部门调查,或者正处于整改期间;

  (一)资产管理总规模不低于 200 亿元人民币或者集合资产管理业务规模不低于 20 亿元人民币;

  十六、私募证券基金管理机构、股权投资管理机构、创业投资管理机构申请公募基金管理业务资格的其他条件是什么?

  答:私募证券基金管理机构、股权投资管理机构、创业投资管理机构申请公募基金管理业务资格还应当具备以下条件:

  十七、“其他机构”申请设立基金管理公司的条件中,“具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩,财务状况良好,资产质量良好”如何判定?

  答:“具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩,财务状况良好,资产质量良好”,应由国家金融监管或者自律管理部门出具相应的监管意见。

  十八、在自然人作为主要股东发起设立基金管理公司、作为非主要股东参股基金管理公司的中,均对个人金融资产数额以及境内外资产管理行业从业经历有一定要求,如何理解“个人金融资产”以及“在境内外资产管理行业从业”两个概念?

  答:“个人金融资产”主要是指个人拥有的银行存款、股票、基金、国债等有价证券以及其他金融资产;“在境内外资产管理行业从业”是指在境内外资产(投资)管理机构、托管机构以及相关服务机构等从事专业工作,在资产管理行业监管、行业自律等部门从事行业监管、自律管理工作。

  十九、对境外基金参股基金管理公司的要求中,如何理解“金融资产管理经验”的含义?

  答:“金融资产管理经验”,主要是指公募基金、养老基金、慈善基金、捐赠基金等管理经验,包括资产规模、主要品种、业绩表现等方面的内容。

  答:基金管理公司的单个股东或者有关联关系的股东合计持股比例在 50%以下的,上述股东及其控制机构可以申请公募基金管理业务资格。

  答:申请设立基金管理公司,应当具备相应条件,并经中国证监会核准。申请审核工作流程主要包括材料受理、征求意见、反馈意见、现场检查、批复设立 5 个环节。符合条件的股东按关要求进行筹备,主要股东应当取得国家金融监管或者自律管理部门出具的监管意见,随后向中国证监会提出设立基金管理公司的申请。中国证监会收到申请材料后,就股东情况、拟任高级管理人员情况等征求相关部门的意见,并由中国证监会证券基金机构监管部联合拟设公司主要经营所在地派出机构进行现场检查,全面考察基金管理公司设立准备情况,同时对拟任高级管理人员进行监管谈话,对符合相关条件的,核准基金管理公司设立。

  答:申请开展公募基金管理业务,应当符合相应条件,并经中国证监会核准。申请审核工作流程主要包括现场检查、行业监管(自律管理)部门出具意见、材料受理、反馈意见、资格核准等 5 个环节。符合条件的证券公司等资产管理机构按关要求进行筹备,筹备基本就绪后向所在地证监局提出现场检查申请。通过现场检查后,行业监管(自律管理)部门就申请公募基金管理业务资格事项向该机构出具监管意见。该机构凭行业监管(自律管理)部门出具的监管意见函,正式向中国证监会提出开展公募基金管理业务的申请。中国证监会收到申请材料后,对符合相关条件的,核准其申请。

  二十三、申请设立基金管理公司、开展公募基金管理业务资格需要报送哪些材料?

  答:申请设立基金管理公司、开展公募基金管理业务资格需要向中国证监会报送申请报告、按照自身决策程序同意设立基金管理公司或者开展基金管理业务的决议或者决定、组织架构、任职申请材料、主要管理制度、法律意见书等材料。

  以上问答,谨供业界参考,最终以相关法律法规和中国证监会为准,请详见中国证监会网站的“政策法规”、“信息公开”、“办事指南”、“在线申报”等栏目。